금융거래 정보 제공사실 통보서, 왜 받고 어떻게 대응할까?

수사기관이 요청해 금융거래 정보가 제공된 사실을 알리는 문서입니다
받는 순간 당황스럽지만, 대처는 침착하고 정확해야 합니다

금융거래 정보 제공사실 통보서란 무엇인가요?

---

금융기관이 개인의 금융거래 정보를 수사기관에 제공한 사실을
사후에 통보하는 문서입니다. 대개 경찰이나 검찰의 수사 목적으로,
법원의 영장에 따라 제공이 이루어지고 통보는 그 이후에 전달됩니다.

---

실제 받은 통보서 사례로 알아보는 배경 설명

한 사용자는 평소처럼 일상적인 거래만 하고 있었는데도
突如(돌연) 이 통보서를 받고 큰 충격을 받았습니다.

조사해보니, 몇 달 전 카카오스토리를 통해 "한우 반값" 광고를 보고
인터넷으로 두 차례 구매한 거래가 수사의 일부로 포함되었고,
이 과정에서 판매업자의 사기 사건에 연루된 간접 피해자로서
거래 내역이 조사 대상이 된 것이었습니다.

---

금융거래 정보가 제공되는 법적 근거

 

대한민국에서는 금융실명법 제4조 1항 1호에 따라,
법원의 영장이나 적법한 절차가 있을 경우
본인의 동의 없이도 금융정보를 수사기관에 제공할 수 있습니다.

제공 후에는 정보제공 사실을 해당 금융기관이 통보하도록 되어 있습니다.
이 통보는 수사 종료 전후 시점에 받을 수 있으며,
수사 종결 시기에 맞춰 도착하는 경우가 일반적입니다.

---

통보서를 받았다면 반드시 확인할 것

먼저 너무 놀라거나 당황하지 마세요.

거래 은행에 연락하거나,
통보서에 기재된 수사기관에 직접 전화하여
정확한 사유와 수사 종결 여부를 문의하는 것이 첫 단계입니다.

통보서에 기재된 사건번호와 수사기관을 기반으로
자신의 거래 내역이 어떤 사건에 연루되었는지 확인이 가능합니다.

---

무고한 일반 소비자도 수사 대상이 될 수 있는 이유

대부분의 경우, 사건의 범위가 매우 크거나,
불법 업체와의 거래 이력이 포함되어 있을 경우,
의도하지 않게 수사 대상에 이름이 오르게 됩니다.

이런 경우 거래 내역만 확인된 후 별도의 조사 없이 종료되기도 하며,
해당 내용이 혐의와 관계없다면 걱정할 필요는 없습니다.

---

잘못된 온라인 거래가 문제를 키우는 경우

예시 사례처럼, "1등급 한우"라고 홍보한 사이트에서
사실상 허위광고와 사기 행각을 벌이던 업체의
고객 명단과 거래 정보가 수사 대상이 되었습니다.

다수 피해자를 상대로 한 사기 수사에서는
구매자 전체를 대상으로 피해 여부를 조사하게 됩니다.

---

실제 거래와 범죄 연관성은 낮지만, 주의는 필요

"한우 반값" 같은 비현실적인 광고에 현혹되어
정상가보다 매우 낮은 금액으로 거래를 진행했다면,
그 자체로 의심을 받을 여지는 있습니다.

그러나 일반 소비자 입장에서는
이 같은 수사 통보서가 범죄 연루의 증거는 아니라는 점을
명확히 인지하고 대응해야 합니다.

---

소비자 입장에서 유의해야 할 점 요약

구분 설명

수사정보 제공	금융정보가 수사기관에 제공됨
법적 정당성	법원 영장 등 절차에 따른 것
본인 조치	수사기관에 문의 후 사실 확인
일반 소비자	피해자 조사 목적으로도 정보 제공 가능
주의사항	향후 온라인 거래 시 더욱 신중해야 함

---

결론: 놀라지 말고 차분하게 확인부터

금융거래 제공 사실 통보서는 범죄 혐의 통보가 아닙니다.
단지 수사를 위해 거래 정보가 이용되었음을 알리는 것이며,
수사와 관련 없이 피해 조사나 참고 자료로 쓰였을 가능성이 큽니다.

따라서 통보서를 받았다면 정확한 사실 확인 후,
의심되는 거래는 앞으로 신중하게 판단하는 습관이 중요합니다.
특히 농수산물, 중고거래 등은 반드시 판매처 검증을 거치세요.

---

인터넷 한우 사기 사건

http://ccnews.lawissue.co.kr/view.php?ud=2018042409463576739a8c8bf58f_12

---

"금융거래 정보 등의 제공사실 통보서" 대체 왜 오는 걸까?

 

금융거래 정보 등의 제공사실 통보서를 받은 이유와 대처법 (실제 받음)

---